HERRAMIENTAS FINANCIERAS
Verifica en que Ciclo de Vida está tu Empresa
➕ Añadir Activo
📊 Tabla de Clasificación Actual
| Ticker | Etapa | Crecimiento | CAPEX | Market Cap |
|---|
CALCULADORA
Interés compuesto
Capital inicial: $5,000
Tasa anual: 7%
Años: 20
Interés ganado: $0
Total final: $0
Máximo a pagar por stock según Buffett
Guía rápida de uso
“Máximo a pagar por stock según Buffett”
Esta herramienta te ayuda a estimar cuánto deberías pagar por una acción para alcanzar una rentabilidad anual deseada, siguiendo una lógica similar a la utilizada por inversionistas de valor.
1. Calcular Tasa (CAGR)
Sirve para conocer qué rentabilidad anual obtuvo una inversión.
Debes ingresar:
- Capital Inicial ($) → Precio de la acción histórico
- Capital Final ($) → Precio actual de la acción.
- Años → tiempo de evaluación de la acción
Ejemplo: AAPL
- Inicial: $ 25
- Final: $ 304
- Años: 10
Resultado:
La herramienta calculará el rendimiento anual compuesto (13.3% anual) logrado por la acción.
Útil para:
- Evaluar acciones históricas
- Analizar desempeño real.
2. Precio Futuro
Sirve para proyectar cuánto podría valer la acción en el futuro.
Debes ingresar:
- Capital Actual ($) → Precio de la acción inicial.
- Tasa Anual (%) → crecimiento esperado anual.
- Años → período de inversión.
Ejemplo:
- Capital: $ 304
- Tasa: 13.3%
- Años: 5
Resultado:
Obtendrás el precio futuro de la inversión en (5)años: $ 567.57
Útil para:
- Simular crecimiento compuesto.
- Evaluar objetivos financieros.
- Estimar potencial de una acción.
3. Precio de Compra ( Entrada)
Es la parte más importante de la herramienta.
Permite calcular cuánto deberías pagar hoy por una acción para alcanzar tu rentabilidad objetivo.
Debes ingresar:
- Meta Final ($) → Precio de la acción que debes pagar actualmente para lograr la rentabilidad deseada
- Retorno Deseado (%) → rentabilidad anual esperada.
- Años → horizonte de inversión.
Ejemplo:
- Meta final: $ 567.57
- Retorno deseado: 15%
- Años: 5
Resultado:
La herramienta calculará el precio máximo que deberías pagar hoy: $ 282.18
Útil para:
- Detectar acciones sobrevaloradas.
- Definir precios de compra racionales.
- Aplicar inversión tipo Buffett.
Recomendaciones prácticas
Usa retornos conservadores:
- 10% → conservador
- 15% → exigente
- 20% → muy agresivo
Usa horizontes largos:
- 7 a 10 años mínimo.(según Graham)
No tomes el resultado como garantía:
La herramienta es una aproximación matemática, no una predicción.
Combina el cálculo con:
- análisis fundamental,
- crecimiento EPS,
- deuda,
- moat,
- flujo de caja,
- valoración DCF.
Interpretación Buffett
La idea central es:
“El retorno depende del precio que pagas.”
Si pagas demasiado por una excelente empresa, tu rentabilidad futura disminuye.
Por eso esta herramienta busca ayudarte a calcular:
“el máximo precio racional de compra”.
Fórmula de Benjamin Graham
El crecimiento "g" debe ingresarse como porcentaje entero:
✔ 10 = 10%
✘ 0.10
Referencia: Benjamin Graham. The Intelligent Investor, edición revisada 1973. Capítulo: 11, “Security Analysis for the Lay Investor” pág, 295.
Nota: El 8.5 no sale de una fórmula matemática exacta; Graham lo usó como un P/E base razonable para una empresa sin crecimiento.
En otras palabras: V=EPS×(8.5+2g)
Si la empresa no crece: entonces:
Por eso, el 8.5 representa el múltiplo que Graham consideraba aceptable pagar por una empresa estable, madura, con crecimiento cero.
Interpretación financiera
Un P/E de 8.5x equivale aproximadamente a una rentabilidad de beneficios de:
1/8.5 =
Es decir, si una empresa gana 1 dólar por acción y no crece, Graham estaría dispuesto a pagar alrededor de 8.5 dólares por acción, porque eso implica una “earnings yield” cercana al 11.8%.
¿Por qué no 10, 12 o 15?
Porque Graham era muy conservador. Para él:
- una empresa sin crecimiento debía venderse con un múltiplo bajo;
- el inversor debía exigir un retorno alto;
- el crecimiento futuro no debía pagarse demasiado caro;
- el margen de seguridad era más importante que una valoración optimista.
Por eso la fórmula parte de un múltiplo bajo:
Calculadora Graham (tiempo real)
UMB Risk/Reward Score
Guía rápida de uso
UMB Risk/Reward Score
Esta herramienta evalúa la relación entre el posible beneficio y el posible riesgo de una acción usando su posición dentro del rango de precios de 52 semanas.
¿Cómo usarla?
1. Ingresa el ticker
Escribe el símbolo bursátil de la acción.
Ejemplos:
- AAPL → App
2. Presiona “Calcular”
La herramienta analizará automáticamente:
- Precio actual
- Máximo de 52 semanas
- Mínimo de 52 semanas
- Potencial de subida
- Riesgo de caída
- Relación riesgo/beneficio
¿Qué significa el resultado?
🟢 Benefit > Risk
La acción tiene mayor potencial de ganancia que riesgo estimado.
👉 Puede indicar:
- precio relativamente atractivo,
- margen de subida,
- buena relación riesgo/recompensa.
🔴 Risk > Benefit
El riesgo estimado es mayor que el beneficio potencial.
👉 Puede indicar:
- acción cerca de máximos,
- menor margen de seguridad,
- posible sobrevaloración técnica.
Variables principales
Upside %
Posible subida hasta el máximo de 52 semanas.
Downside %
Posible caída hasta el mínimo de 52 semanas.
Gain/Loss Ratio
Relación entre beneficio potencial y riesgo potencial.
>1 → beneficio mayor al riesgo
- < 1 → riesgo mayor al beneficio
Interpretación práctica
Ejemplo:
Si una acción:
- está muy cerca de su máximo histórico,
- pero muy lejos de su mínimo,
el potencial adicional podría ser pequeño comparado con el riesgo de caída.
En cambio, si:
- está lejos del máximo,
- pero relativamente cerca del mínimo,
podría existir una mejor oportunidad riesgo/recompensa.
Recomendaciones
✅ Úsala como filtro inicial.
✅ Combínala con análisis fundamental y valoración.
✅ No reemplaza un análisis completo del negocio.
✅ Funciona mejor comparando varias acciones del mismo sector.
Importante
Esta herramienta:
- NO predice precios futuros,
- NO garantiza resultados,
- utiliza datos históricos de mercado.
El objetivo es ayudarte a identificar:
