HERRAMIENTAS FINANCIERAS
Clasificador de estilo del portafolio
Ingresa hasta 10 acciones usando Market Cap y CAGR de 5 años.
Market Cap: Large ≥ 10B · Mid 2B–10B · Small < 2B
CAGR 5 años: Growth > 10% · Core 3%–10% · Value < 3%
| Ticker | Market Cap B USD | CAGR 5 años % | Peso % | Clasificación |
|---|
Guía de uso del Clasificador del Estilo del Portafolio
El Clasificador del Estilo del Portafolio es una herramienta educativa que permite estimar si una cartera de acciones tiene mayor inclinación hacia empresas de tipo Growth, Core o Value.
La herramienta utiliza dos datos principales de cada acción:
Market Cap, o capitalización bursátil.
CAGR de 5 años, o crecimiento anual compuesto de los últimos cinco años.
Con estos datos, el sistema clasifica cada empresa según su tamaño y su perfil de crecimiento.
1. ¿Qué datos debes ingresar?
Para cada acción del portafolio debes completar los siguientes campos:
Ticker
Es el símbolo bursátil de la empresa.
Ejemplos:
AAPL para Apple
MSFT para Mi
Market Cap en billones de dólares
Es el valor total de mercado de la empresa.
Se calcula multiplicando:
Precio de la acción × número total de acciones en circulación
En esta herramienta debes ingresar el valor en billones de dólares estadounidenses.
Ejemplo: Si una empresa vale 3 billones de dólares, debes colocar:
3000
Si una empresa vale 70 mil millones de dólares, debes colocar:
70
Si una empresa vale 8 mil millones de dólares, debes colocar:
8
CAGR de 5 años
El CAGR significa crecimiento anual compuesto.
En esta herramienta usamos el CAGR de 5 años como una medida del crecimiento histórico de la empresa.
Puede calcularse usando ingresos, utilidades o flujo de caja. Para una versión simple y educativa, se recomienda usar el CAGR de ingresos de los últimos 5 años.
Ejemplo: Si los ingresos de una empresa crecieron en promedio 15% anual durante los últimos cinco años, debes colocar:
15
No coloques el símbolo %, solo el número.
Peso en el portafolio
Es el porcentaje que representa cada acción dentro de tu cartera.
Ejemplo: Si Apple representa el 12% de tu portafolio, debes colocar:
12
Si Nvidia representa el 8%, debes colocar:
8
Si no colocas pesos, la herramienta puede asumir que todas las acciones tienen el mismo peso.
2. ¿Cómo clasifica el tamaño de la empresa?
La herramienta divide las empresas en tres grupos:
| Tamaño | Criterio usado |
|---|---|
| Large | Market Cap igual o mayor a 10B USD |
| Mid | Market Cap entre 2B y 10B USD |
| Small | Market Cap menor a 2B USD |
Una empresa Large suele ser una compañía grande y consolidada.
Una empresa Mid suele estar en una etapa intermedia de desarrollo.
Una empresa Small suele ser más pequeña, con mayor potencial de crecimiento, pero también con mayor riesgo.
3. ¿Cómo clasifica el estilo de inversión?
La herramienta clasifica cada acción como:
| Estilo | Criterio usado |
|---|---|
| Growth | CAGR de 5 años mayor a 10% |
| Core | CAGR de 5 años entre 3% y 10% |
| Value | CAGR de 5 años menor a 3% |
Una acción Growth suele representar una empresa con fuerte crecimiento.
Una acción Core representa una empresa con crecimiento intermedio o equilibrado.
Una acción Value representa una empresa con bajo crecimiento relativo, que podría interesar más por valoración, dividendos, estabilidad o recuperación potencial.
4. ¿Qué significa el resultado?
Después de ingresar los datos, la herramienta muestra:
La clasificación individual de cada acción.
La distribución del portafolio entre Growth, Core y Value.
Una matriz visual tipo Style Box.
El estilo dominante del portafolio.
Ejemplo de resultado:
El portafolio tiene un sesgo principal Growth.
Esto significa que la mayor parte del peso de la cartera está concentrada en empresas con alto crecimiento histórico.
Otro ejemplo:
El portafolio tiene un sesgo Core / Blend.
Esto indica que la cartera está más equilibrada entre empresas de crecimiento, empresas maduras y empresas de menor crecimiento.
5. Ejemplo práctico
| Ticker | Market Cap B USD | CAGR 5 años | Peso |
|---|---|---|---|
| NVDA | 3000 | 30 | 15 |
| MSFT | 3500 | 14 | 12 |
| AAPL | 3200 | 8 | 10 |
| BAC | 300 | 2 | 8 |
| KO | 260 | 5 | 6 |
La herramienta podría clasificar:
NVDA como Large Growth
MSFT como Large Growth
AAPL como Large Core
BAC como Large Value
KO como Large Core
Luego calcula el peso total de cada estilo dentro del portafolio.
6. ¿Dónde puedo obtener los datos?
Puedes obtener el Market Cap y el crecimiento histórico en plataformas financieras como:
Yahoo Finance
- Finviz
Seeking Alpha
Investing.com
Macrotrends
Reportes anuales de la empresa
Para el CAGR de 5 años, puedes usar ingresos, utilidades o flujo de caja. En una herramienta educativa, el dato más fácil de usar suele ser el CAGR de ingresos.
7. Limitaciones importantes
Esta herramienta es una aproximación educativa.
No reemplaza un análisis financiero completo.
La clasificación real de una acción como Growth, Core o Value puede depender también de otros factores, como:
P/E
P/B
P/S
Margen operativo
Rentabilidad sobre capital
Flujo de caja libre
Nivel de deuda
Calidad del negocio
Expectativas futuras
Valoración actual
Por eso, el resultado debe interpretarse como una orientación inicial, no como una recomendación de inversión.
8. Mensaje final
El objetivo del clasificador es ayudarte a responder una pregunta sencilla:
¿Mi portafolio está más orientado al crecimiento, al valor o a un equilibrio entre ambos?
Conocer el estilo dominante de una cartera permite entender mejor sus riesgos, sus oportunidades y su comportamiento probable en diferentes ciclos de mercado.
